nós vamos explicar que transferências de dinheiro você tem que declarar ao Tesouro, bem como os limites a partir dos quais o seu banco informará a Agência Fiscal da operação que realizou. São limites estabelecidos por lei, na tentativa de tentar prevenir e combater fraudes e lavagem de dinheiro.
Vamos começar o artigo dizendo quais são os limites a partir dos quais seu banco vai reportar essa transação, e então vamos te dizer o que pode acontecer depois que ela for reportada. E então, explicaremos os limites a partir dos quais você é quem deve declarar o dinheiro.
Limites para seus bancos reportarem a transação
A Espanha tem uma Lei 7/2012 com a qual tenta prevenir e combater a fraude. Essa lei estabeleceu uma série de limites às operações bancárias. Esses limites não significam que você não possa fazer operações além deles, mas quando ultrapassados, as transações devem ser notificadas para prevenir crimes de lavagem de dinheiro.
Estes são os limites a partir dos quais as transações são relatadas:
- Operações bancárias, como transferências, que ultrapassem os 10.000€.
- Transações em que são trocadas notas de 500€. Não importa o quanto sejam, se houver 500 notas, elas devem ser notificadas.
- Pagamentos e cobranças em dinheiro superiores a € 3.000
- Empréstimos e créditos superiores a 6.000€.
Aqui você deve saber que você não precisará iniciar nenhum procedimento administrativo se exceder esses limites, nem vão multar você por fazer isso ou pensar que você está defraudando o Tesouro. Simplesmente, seu banco informará a Agência Fiscal quando você realiza essas operações, porque a lei exige que você o faça.
O que acontece se você exceder esses limites
Como já dissemos, exceder esses limites não significa que você terá problemas, será multado ou terá que iniciar um procedimento para declarar esse dinheiro por conta própria. Simplesmente, o banco informará a Agência Tributária sobre esta operaçãoprincipalmente quando se trata de procedimentos que você fez através do banco.
Aqui, a única coisa que pode acontecer é que talvez a Agência Fiscal lhe envie um pedido para justificar de onde vem o dinheiro, especialmente nos casos de rendimentos em dinheiro ou transferências que você possa ter recebido do exterior. Além disso, também informações podem ser compartilhadas com agências fiscais em outros paísesuma vez que na União Europeia existem alguns que têm acordos de colaboração com a Espanha para combater a fraude.
Quando você tem que declarar a operação?
É verdade que a lei exige que os bancos informem o Tesouro quando você ultrapassar os limites acima, e isso é algo que eles fazem de maneira diferente. Mas existem outros limites diferentes para que você tenha que declarar as operações, e eles são limites bastante altos. Estes são os limites a partir dos quais você deve declarar os movimentos.
- Quando você envia ou recebe de fora da Espanha um pagamento igual ou superior a 10.000 euros, ou o equivalente na moeda estrangeira em que você o recebe.
- Quando sai ou entra no país com 10.000 euros ou mais, ou o equivalente na moeda estrangeira em que o recebe.
- Movimentos bancários em Espanha de valor igual ou superior a 100.000 euros, ou o equivalente em moeda estrangeira.
- Movimentos de meios de pagamento em numerário de valor igual ou superior a 100.000 euros, ou o equivalente em moeda estrangeira.
Se você ultrapassar esses limites, você será obrigado a apresentar uma declaração de imposto do Modelo S1 da Agência Tributária. En esta declaración gratuita, tendrás que dar los datos del portador, del propietario y del destinatario del dinero, así como el importe exacto, la naturaleza de la transacción, su procedencia, el itinerario del dinero, su uso previo o el modo de transporte del meio de pagamento.
Você terá que fazer esta declaração antes de fazer o movimento do dinheiro. Isso significa, por exemplo, que se você entrar ou sair da Espanha com dinheiro no valor de mais de 10.000 euros, você deve ter solicitado este documento e preenchido.
